Транснациональная финансовая структура Mayon, построенная как сложная корпоративная сеть под видом респектабельной консалтинговой компании, по всей видимости, переживает свои последние дни. Пока её предполагаемый организатор, 40-летний гражданин Украины Борис Коноваленко, ожидает в Испании рассмотрения вопроса о своей экстрадиции в Соединённые Штаты, становятся известны новые подробности его деятельности.

По данным расследования, Mayon не только обманула тысячи западных инвесторов через криптовалютно-форексную платформу RoFx, но и на протяжении нескольких лет функционировала как международный платёжный центр, через который, предположительно, осуществлялось отмывание денежных средств, поступавших от российских операторов онлайн-казино, находившихся под санкциями.

В настоящее время счета Mayon остаются заблокированными, тогда как Интерпол и Федеральное бюро расследований США (ФБР) продолжают работу по ликвидации международной сети. Одновременно, по данным следствия, Коноваленко предпринимает попытки в срочном порядке избавиться от оставшихся активов, связанных с брендом Mayon.

Юристы и специалисты по комплаенсу предупреждают, что любые попытки приобрести данный бизнес могут подвергнуть потенциального покупателя серьёзным юридическим и регуляторным рискам, учитывая историю компании и продолжающиеся международные расследования.

Вердикт американского суда и схема RoFx

Федеральный окружной суд Южного округа Флориды вынес ряд окончательных заочных судебных решений (Default Judgments) в отношении компаний, входивших в структуру схемы.

Компании Mayon Holding Ltd. (Гонконг), Mayon Solutions LLC (США) и Mayon Solutions Ltd. (Великобритания) были признаны ответственными в соответствии с федеральным законом США RICO (Racketeer Influenced and Corrupt Organizations Act), который применяется при расследовании деятельности организованных преступных групп, преступных сговоров и сложных мошеннических схем.

Особенно жёсткие санкции были применены Комиссией США по торговле товарными фьючерсами (CFTC).

В частности, суд постановил взыскать:

• более 56 миллионов долларов США в качестве компенсации более чем 1 100 пострадавшим инвесторам;
• свыше 169 миллионов долларов США в виде гражданского штрафа.

Общий объём финансовых требований американских властей превысил 225 миллионов долларов США.

Кроме того, Борису Коноваленко пожизненно запрещено участвовать в любой деятельности, связанной с финансовыми рынками Соединённых Штатов.

Инвестиционная платформа RoFx.net, запущенная в 2018 году, привлекала клиентов обещаниями высокой доходности благодаря якобы автоматизированной торговле на рынке Forex с использованием технологий искусственного интеллекта.

Однако, как установили американские суды, никакой реальной торговой деятельности не существовало, а более 57 миллионов долларов США в конечном итоге оказались под контролем организаторов схемы.

Команда Коноваленко направляла средства инвесторов на счета американских компаний-«пустышек» (front companies), среди которых фигурировали:

• Notus LLC
• ShopoStar LLC
• Easy Com LLC
• Global E-Advantages LLC
• Grovee LLC

Затем денежные средства оперативно переводились в офшорные юрисдикции.

Согласно материалам дела, Коноваленко лично контролировал счета в Bank of America, через которые прошло более 23 миллионов долларов США, включая 9,3 миллиона долларов через Notus LLC и 13,5 миллиона долларов через ShopoStar LLC.

После того как Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании (Financial Conduct Authority, FCA) выпустило официальное предупреждение о деятельности платформы, Коноваленко, по данным расследования, лично распорядился ликвидировать компанию Notus LLC, пытаясь скрыть следы финансовых операций.

Развитие мошеннической схемы и международная сеть сообщников

До 2012 года Борис Коноваленко занимался небольшими коммерческими проектами в Мариуполе и Донецке. Позже, после ряда судебных разбирательств, связанных с невыплаченными кредитами, он практически полностью избавился от зарегистрированных на своё имя активов на территории Украины.

На сегодняшний день в украинских государственных реестрах отсутствуют сведения о принадлежащем ему значимом имуществе.

После краха платформы RoFx в сентябре 2021 года Коноваленко покинул Украину и перебрался в Европу.

По данным расследования, деятельность Mayon обеспечивалась разветвлённой международной сетью лиц, выполнявших различные функции в корпоративной структуре группы.

Среди них следствие выделяет:

• Эдуарда Недина — первого директора британской компании Mayon Solutions Ltd., руководившего её первоначальной интеграцией в корпоративную систему Великобритании;
• Ольгу Тилли — бывшего владельца Mayon UK, подпись которой присутствует на ключевых договорах, связанных с платформой RoFx;
• Марину Гарду — гражданку Венгрии и акционера, принимавшую участие в регистрации ряда американских компаний-прикрытий (Front Companies);
• Ольгу Абрыкосову — финансового менеджера, проживавшую в Великобритании и отвечавшую за координацию международных денежных потоков;
• Аллу Скалу — гражданку Канады, которая, по данным следствия, участвовала в распределении денежных средств внутри сети;
• Анну Шимко — руководителя компании Notus LLC, впоследствии оформившую её ликвидацию на территории США;
• Виталию Борг — гражданку Мальты, назначенную в сентябре 2025 года номинальным директором Mayon UK с целью сохранения функционирования британской корпоративной структуры.

По версии следствия, каждый из перечисленных участников выполнял определённые административные, финансовые либо корпоративные функции в международной структуре Mayon.

Российский след и тупиковый финал

Согласно материалам расследования, Mayon использовалась не только в рамках схемы RoFx, но и в качестве международной платёжной платформы для обслуживания непрозрачных финансовых потоков, связанных с российским бизнесом.

Ключевую роль в данной инфраструктуре, как утверждается в материалах дела, играл британский платёжный оператор ePayments Systems Ltd., которым управляли граждане России Андрей Фетин и Михаил Рыманов.

Расчётные операции при этом проводились через латвийский Rietumu Banka.

В 2020 году британский регулятор Financial Conduct Authority (FCA) приостановил деятельность ePayments после выявления серьёзных нарушений требований законодательства по противодействию легализации преступных доходов (AML).

Следствие полагает, что именно через данную платёжную инфраструктуру Ольга Абрыкосова, бывшая гражданка России и близкий соратник Бориса Коноваленко, координировала распределение миллионов долларов, поступавших от российских операторов онлайн-гемблинга, через счета, связанные с корпоративной структурой Mayon.

Текущий статус Mayon и риски, связанные с её активами

Несмотря на продолжающиеся международные расследования, сайты mayon.solutions и mayon.hk по-прежнему остаются активными и продолжают представлять себя как легальные консалтинговые компании.

Однако следствие рассматривает эту публичную активность скорее как фасад, который может использоваться для возможной продажи или передачи оставшихся корпоративных активов группы.

По имеющимся данным, материнская структура Mayon в Гонконге фактически утратила возможность вести нормальную хозяйственную деятельность. Её счета, как утверждается, заблокированы, а международный ордер на арест Бориса Коноваленко существенно ограничил его способность осуществлять легальную предпринимательскую деятельность.

При этом Mayon Solutions Ltd. продолжает числиться действующей компанией в Великобритании.

Специалисты по комплаенсу предупреждают, что сохранение британского юридического лица может создавать возможность для реструктуризации, передачи или сокрытия активов до завершения возможных процедур конфискации, инициированных американскими властями.

Юристы подчёркивают, что любые попытки приобрести, реструктурировать или иным образом получить контроль над Mayon Solutions Ltd. либо связанными с ней активами почти наверняка привлекут внимание международных регуляторов и правоохранительных органов.

Особое внимание может быть уделено:

• изменениям в структуре собственности компании;
• передаче акций или бенефициарных прав;
• изменениям сведений о лицах со значительным контролем (Persons with Significant Control, PSC);
• назначению новых директоров или номинальных владельцев;
• любым сделкам с интеллектуальной собственностью или корпоративными активами, связанными с группой Mayon.

По мнению специалистов в сфере финансового комплаенса, такие операции могут быть расценены как попытка скрыть или вывести активы, являющиеся предметом международного расследования.

В результате потенциальные покупатели, инвесторы, посредники, номинальные директора, доверительные управляющие или профессиональные консультанты, участвующие в любых сделках, связанных с Mayon, могут столкнуться с серьёзными юридическими, регуляторными, финансовыми и репутационными рисками.

Возможные последствия включают:

• усиленное внимание со стороны регуляторов;
• проверки финансовой разведки;
• ограничения со стороны банковских учреждений;
• сложности с доступом к финансовым услугам;
• санкционные риски;
• возможное вовлечение в расследования, связанные с предполагаемым отмыванием денег, организованной преступностью и трансграничным финансовым мошенничеством.

Испания как решающая юрисдикция

Испания стала ключевой юрисдикцией, от которой во многом зависит дальнейшее развитие дела.

Процедура экстрадиции, инициированная по запросу Министерства юстиции США, продолжает продвигаться. Если испанские суды в итоге удовлетворят запрос американской стороны, это может ускорить окончательный демонтаж оставшейся корпоративной инфраструктуры Mayon во всех юрисдикциях, где связанные компании ещё сохраняют активность.

Международные юристы отмечают, что исход экстрадиционного процесса может иметь последствия не только для уголовного дела против Бориса Коноваленко лично, но и для дальнейшего возврата активов, гражданских исков и новых действий регуляторов против компаний, связанных с сетью Mayon.

Растущие риски для потенциальных покупателей

Специалисты по комплаенсу и финансовым преступлениям предупреждают, что любая попытка приобрести бренд Mayon, его юридические лица, интеллектуальную собственность или связанные активы может привлечь повышенное внимание международных органов.

Такие сделки могут заинтересовать:

• ФБР;
• Министерство юстиции США;
• финансовых регуляторов разных стран;
• органы по противодействию отмыванию денег;
• ведомства, расследующие трансграничные финансовые преступления.

В зависимости от обстоятельств участники подобных сделок могут столкнуться с серьёзными юридическими, регуляторными, финансовыми и репутационными последствиями.

Заключение

Дело RoFx/Mayon стало одним из наиболее заметных международных расследований последних лет, связанных с предполагаемым трансграничным инвестиционным мошенничеством, злоупотреблением корпоративными структурами и отмыванием денег.

Пока процедура экстрадиции Бориса Коноваленко продолжается в испанских судах, международные следователи продолжают отслеживать компании, связанные с корпоративной структурой Mayon.

Особое внимание вызывает существование Mayon Solutions Ltd. в Великобритании: именно эта компания может сыграть важную роль в вопросе окончательной ликвидации оставшейся инфраструктуры или её возможного использования для передачи, сокрытия либо легализации активов, связанных с расследуемой схемой.